Unsere AML Richtlinie und Verifizierung

Verifizierung und Geldwäschereibekämpfung gehören bei Spingranny Casino zum Alltag jedes Spielerkontos, nicht zu einer Fussnote in den AGB. Wir erklären Ihnen hier, wann wir welche Dokumente verlangen, wie lange die Prüfung dauert und welche Regeln für Einzahlungen und Auszahlungen gelten. Stand dieser Seite: 2026.

Geldwäschereibekämpfung ist bei uns Pflicht

Wir betreiben Spingranny Casino unter der Lizenz der Curaçao Gaming Control Board und unterstellen uns vollständig den Anti-Geldwäscherei-Vorschriften dieser Lizenzbehörde. Konkret bedeutet das: kein anonymes Spiel, keine Auszahlung ohne geprüfte Identität, und jede verdächtige Transaktion melden wir der zuständigen Financial Intelligence Unit. Diese Regeln gelten seit unserer Gründung im Jahr 2025 ausnahmslos, für CHF Konten genauso wie für Krypto.

Für Sie als Spielerin oder Spieler in der Schweiz ändert das nichts am Spielbetrieb, aber alles an der Sicherheit: Ihre Auszahlungen gehen an eine geprüfte Person, und Ihr Konto kann nicht für Transaktionen Dritter missbraucht werden. Drei Grundsätze tragen unsere Richtlinie:

• Kenntnis vom Kunden (KYC): Wir wissen, wer bei uns spielt.
• Nachvollziehbarkeit: Die Herkunft grösserer Beträge wird belegt.
• Meldung: Verdachtsfälle gehen an die Financial Intelligence Unit Curaçaos.

Wann wir Sie verifizieren

Drei Auslöser, drei Stufen

In drei Situationen greift die Verifizierung: bei der Registrierung, vor Ihrer ersten Auszahlung und beim Erreichen bestimmter Schwellenwerte. Bei der Registrierung prüfen wir Name, Geburtsdatum und Adresse gegen öffentlich zugängliche Register; das Mindestalter liegt bei 18 Jahren. Die vollständige Dokumentenprüfung verlangen wir spätestens vor der ersten Auszahlung, teilweise früher, etwa wenn kumulierte Einzahlungen 2'000 CHF erreichen oder Kryptowährungen im Spiel sind.

Folgende Dokumente fordern wir in der Standardprüfung an:

So läuft die Verifizierung ab

Fünf Schritte bis zur Freigabe

Der Ablauf kostet Sie bei vollständigen Dokumenten wenige Minuten, unsere Bearbeitung dauert 24 bis 72 Stunden, in der Regel deutlich weniger. Gehen Sie so vor:

• Öffnen Sie im Profil den Bereich «Verifizierung».
• Fotografieren oder scannen Sie jedes Dokument vollständig, alle vier Ecken sichtbar, ohne Beschchnitt.
• Laden Sie die Dateien im verschlüsselten Upload-Bereich hoch.
• Unsere Compliance-Abteilung prüft die Unterlagen und meldet den Status per E-Mail.
• Bei Rückfragen antworten Sie direkt im Dialog mit dem Prüfungsteam.

Schutz Ihrer Unterlagen

Ihre Dokumente liegen verschlüsselt (SSL/TLS) auf Servern mit streng beschränktem Zugriff. Nur die Mitarbeitenden, die Ihre Prüfung durchführen, sehen die Unterlagen. Wir geben nichts an Dritte weiter, ausser an Behörden, die uns das gesetzlich vorschreiben.

Wann wir nach Mitteln fragen

Bei Auszahlungen über 10'000 CHF, bei ungewöhnlichen Einzahlungsmustern oder bei Zahlungen in Kryptowährungen verlangen wir zusätzlich einen Nachweis der Herkunft der Mittel (Source of Funds). Das ist keine Verdächtigung, sondern eine gesetzliche Pflicht: Wir müssen belegen können, dass grössere Beträge aus legaler Tätigkeit stammen.

Als Nachweis akzeptieren wir je nach Quelle Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Nachlassdokumente, Verkaufsbelege für Vermögenswerte oder Auszahlungsbelege anderer Anbieter. Ein einmal erbrachter Nachweis gilt für künftige Auszahlungen derselben Grössenordnung, Sie reichen ihn also nicht bei jeder Transaktion erneut ein.

Kontrollen bei Einzahlungen und Auszahlungen

Jede Einzahlung und jede Auszahlung läuft durch unser Monitoring. Ausgezahlt wird grundsätzlich auf dieselbe Methode, mit der eingezahlt wurde; bei TWINT und Paysafecard, die keine Auszahlungen ermöglichen, geht der Betrag per Banküberweisung an Ihr verifiziertes Konto. Diese Regel verhindert, dass Geld über unser Casino gewaschen wird.

Ausserdem achten wir auf strukturierte Einzahlungen knapp unter Schwellenwerten, auf Einzahlungs- und Auszahlungszyklen ohne Spielaktivität und auf den unvermittelten Wechsel mehrerer Zahlungsmethoden. Für die Auszahlung gelten folgende Limits und Laufzeiten:

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Reichen Sie verlangte Dokumente nicht innert 14 Tagen ein, ruht die Auszahlungsfunktion Ihres Kontos; nach 60 Tagen ohne Rückmeldung sperren wir das Konto vorläufig. Einzahlungen bleiben während dieser Zeit möglich, das Guthaben bleibt Ihr Eigentum und wird nach erfolgreicher Verifizierung ausgezahlt.

Schlägt die Prüfung endgültig fehl, etwa wegen manipulierter Dokumente, einer Namensabweichung oder eines Alters unter 18 Jahren, schliessen wir das Konto und zahlen das Restguthaben, soweit dessen Herkunft belegbar ist, auf die ursprüngliche Zahlungsmethode zurück. Bei begründetem Verdacht auf Geldwäscherei dürfen wir Sie über die Meldung an die Behörden nicht informieren; diese gesetzliche Schweigepflicht gilt für alle lizenzierten Anbieter.

Wie lange wir Dokumente aufbewahren

Verifizierungsunterlagen bewahren wir gemäss den Vorgaben der Curaçao Gaming Control Board fünf Jahre nach Schliessung Ihres Kontos auf. Grund sind behördliche Prüfungen, laufende Untersuchungen und die Beweispflicht bei Streitigkeiten über Auszahlungen. Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente vollständig.

Wünschen Sie eine Kontolöschung, bestätigen wir Ihnen den Zeitpunkt, ab dem die Frist läuft. Während der fünf Jahre können zuständige Behörden Einsicht verlangen; danach stehen Ihren Löschungsansprüchen keine gesetzlichen Gründe mehr entgegen.

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung?

Die Bearbeitung nimmt 24 bis 72 Stunden in Anspruch, meist weniger. Vollständige, unveränderte Dokumente verkürzen die Prüfung deutlich.

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein. Für Einzahlungen genügen die Angaben bei der Registrierung. Die vollständige Dokumentenprüfung verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung oder beim Erreichen von Schwellenwerten.

Welche Nachweise akzeptieren Sie bei Kryptowährungen?

Einen Screenshot Ihrer Wallet mit der sichtbaren Adresse, die Sie bei der Einzahlung verwendet haben, sowie bei grösseren Beträgen einen Nachweis der Herkunft der Mittel.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Kontolöschung?

Wir bewahren sie fünf Jahre lang verschlüsselt auf und löschen sie danach vollständig. Während der Frist können nur Behörden Einsicht verlangen.